2016年08月30日

面對受FCA監管的外匯經紀商,客戶如何正確維權

交易者在參與交易的時候經常碰到這樣的情況:

行情波動的時候下市價單,滑點了;

下了止盈止損單,但是沒在設置的價位執行;

正常下市價單、下單的價格被拒絕了,出現了重復報價;

開著倉的時候遇上行情波動劇烈,卻怎么樣也登陸不上交易服務器……

這些可能是客觀環境影響的結果,市場就是這個樣子,沒辦法在交易者要的價格執行。當然,也有可能是交易商的不公平對待,在后面做一些暗搓搓的事情。

各位記住,在英國的監管體系下,一家金融經紀服務提供商一定要保持三大原則: 

1)Inducements Rules(動機規則)

不能以不合規的方式引誘客戶進行金融投資

2)Best Executions(最佳執行)

要為客戶提供最優質的交易執行服務,包括最好的價格,最快的執行等

3)Conflicts of Interest(利益沖突)

要告知與客戶利益沖突的內容,不能藏著掖著,如果碰到了利益沖突的情況下要保護客戶的利益

要是客戶碰到了我們剛才描述的一些情況,或者認為交易商違反了上述原則,并且自己的利益受到了侵害,跑去找FCA,FCA說維權我們不管,跑去找金融補償計劃FSCS,FSCS說我們只管交易商破產了之后的保障。

那么要是遇到了類似的情況怎么樣向受到正規英國監管的交易商維權呢?

這里我們介紹英國金融監管體系下的重要機構,FOS——FinancialOmbudsman Service,也就是英國金融監管體系中負責維權和協調的仲裁機構。

www.financial-ombudsman.org.uk

FOS的職能非常明確,幫助客戶理清事實的情況下做出仲裁,如果碰到了交易商違規或者不公平對待客戶的情況下能幫助客戶維權。

其管轄的范圍非常廣泛,上到銀行業務,下到投資咨詢服務全都在其協調與仲裁的權利范圍之內:

面對受FCA監管的外匯經紀商,客戶如何正確維權

                                      (http://www.financial-ombudsman.org.uk/about/index.html)

 金融經紀、交易服務當然是其管轄范圍內的,正確的具體維權姿勢是怎么樣的呢?

我們要分兩步走:

●直接聯系交易商

直接聯系交易商是維權的第一步,交易者要問一下自己的經紀商發生了什么并進行投訴,提出自己的訴求,最好對于自己遇到的問題保留相應的證據和記錄。

重點來了,英國相關規定要求交易商必須在8周之內回應客戶是否、如何處理客戶的投訴。而且在收到客戶投訴之后交易商必須以書面的形式回復他們收到了你的投訴請求。

然后就是等待交易商的最后回復,交易商按照規定也必須以書面的形式告知他們的處理決定(一般小問題在這里就解決了)。

●對于交易商的回復不滿意,上訴FOS

如果交易者對于經紀商的回復不滿意,或者在8周內沒有收到經紀商的正式回復,那么就可以取找FOS仲裁了。

首先說明FOS的服務是免費的,然后中國的客戶還可以用中文與FOS郵件溝通并尋求維權。

FOS聯系方式:

電話 - +44 20 7964 0500

郵件 - [email protected] (可以發中文哦,有理有據即可)

http://www.financial-ombudsman.org.uk/contact/index.html

FOS的工作人員會詢問具體情況、要求客戶提供相關材料然后指派工作人員(Case Worker)

需要注意的是,客戶維權的事件必須是六個月內發生的事情,否則FOS可能就沒辦法受理該投訴了。

如果客戶對于FOS的仲裁結果也不滿意呢?還是可以上訴英國當地法院的。

最后跟各位在中國的代理商說一下,代理商跟經紀商的矛盾是不歸FCA或者FOS管理的,因為代理不屬于經紀商的交易客戶:

面對受FCA監管的外匯經紀商,客戶如何正確維權

                                                https://www.handbook.fca.org.uk/handbook/COBS/2.pdf

 交易商F,交易者C1,代理商C2,按照條例只有C1屬于交易商F的客戶。

 所以代理商就不能找FOS跟交易商打免費仲裁了,收集證據跟交易商法庭見吧。