2016年02月26日

外匯新手入行必讀

外匯新手入行必讀

1、操盤手騙局

剛接觸這個行業的時候,的確算的上是這個行業的春天。各種打著歐美的金融機構招聘操盤手的公司大行其道,一批批剛剛畢業的大學生,甚至是海歸,前仆后繼的跳進這個圈套。公司先用巨大的誘惑,給你勾勒藍圖,通過講座培訓,讓學員入金開戶。而公司順理成章,就解決了客戶的問題。當公司掙的盤滿缽滿的時候,各種懷著操盤手夢想的學員們卻注定了爆倉的命運。當時我也是這些學員中的一份子,但我并沒有開戶,并不是我當時看透了他們的伎倆。而是我發現這個交易的確可以做,但不會在他這做。懷著特別謹慎的心態,通過各種渠道的打探和查詢。我在FXCM開了我的第一個賬戶。算是真正踏入了外匯交易的這個行業。

這是我接觸的第一種外匯業務模式,事實上這種模式現在還存在,當你打開51Job,智聯,搜索操盤手,發現刷的滿屏的招聘操盤手公司的時候,那肯定就是這種公司。權且不論這些交易商是黑是白,但這種業務模式就足夠坑爹了,首先這種把矛頭指向沒有什么儲蓄的畢業生,求職者。這是相當不人道的,當然生意場上講人道,貌似也不是很現實。可以想一下,一個求職者,沒有太多的儲蓄,沒有收入,甚至需要家里人支持,在北京這樣的城市里,懷著操盤手的夢想,做著加5個點,甚者7個點的外匯交易,就注定了99.99%的悲劇,而用來招操盤手的的平臺基本上也都是假平臺。說的直白一點,就是高級一點的詐騙。所以再此提醒各位想入行,或者要入行的朋友遇到這種情況,一定要繞行。也不要信自己天下無敵,一定能通過考核,拿到公司提供的資金。這不是自信,而是愚蠢。

2、代理商之蛹

同時這個時代也是代理商的時代,在09年金融危機剛過,同時給了國人認識世界的一個窗口,尤其是外匯交易,在金融危機中,外匯交易成長最快。一些國外的交易商很早就看準了中國市場,無奈政策限制,不能在大陸直接開展業務。這時候IB模式是大陸外匯業務發展的主要途徑,當然代理商代理的平臺也參差不齊。隨著代理商的不斷發展,一些不甘于做IB的代理公司,開始決定做自己的平臺,吃掉所有的利潤。大概從2010年開始,大量的黑平臺如雨后春筍一樣林立。而且都是套牌的無照無監管的公司。這些公司為了迅速的開展業務,仍然是通過招IB的模式,來擴大業務。所有的行業都是如此,市場在變,只有走在前邊的人才真的有肉吃。此時的市場競爭異常的激烈。在這個過程中,也親眼見證了N多平臺的,成立,發展,直到消失。因為這種模式從根上就注定了消失的命運,可以短時間內圈錢,但不能持續發展。道理很簡單,一個平臺要想做好業務,就必須要宣傳,甚至投入大量的廣告,來提高知名度。當達到一定的知名度的時候。也就是凋零的時候。因為資深的外匯從業者越來越多,黑白真假一眼就能看出來。好不容易做出來的知名度,突然扣一個黑平臺的帽子。就變成了知名的黑平臺。基本上就注定該你該消失了,或者換個名字重新來過。所以當蛹破繭成蝶的時候也到了生命的盡頭。

3、黑與白

經過幾番洗禮,有一些就徹底的銷聲匿跡了,而另一些黑平臺經過一定的資本積累之后開始決定從良了,也就是黑洗白。從良畢竟是值得鼓勵的事情,理論上來講,英雄不問出身,因為任何公司都是從小到大發展起來的,而前提必須是一個合法的公司。就注冊難度而言,塞浦路斯,新西蘭成了首選目的地,這些國家不能說沒有監管,但也跟沒有差不多,即便是這樣,我仍認為,這是值得鼓勵的行為,雖然起點低,但畢竟是要發展壯大,有了錢拿更多的牌照和監管自然會水到渠成。名正則言順,這是做平臺的必經之路。再此也建議各位同行,如果要做平臺,再做套牌沒有任何意義了,有FX110在,就足夠讓您鬧心了。

4、平臺的分類

寫到這里,我把市場上的交易商總結一下,首先平臺分為兩大類,一類是黑平臺,一類是有監管的平臺。黑平臺的交易模式肯定是有后臺交易員的MM模式,這就不用多說了。而有監管的平臺,根絕監管國家不同,公司規模的大小又分為三六九等。然后根據交易模式,同樣有又分為對賭和非對賭兩大類。如果想了解詳情,可以百度一下以下縮寫:MM,NDD,SPT,ECN,MTF。無論黑與白我相信對賭模式,一定會干擾投資者的交易,而且有理由相信某些交易商對待本國客戶和中國客戶存在兩套標準。一次和某公司后臺交易員朋友聊天,講了一下后臺交易內幕,才發現平時交易遇到的各種問題很多都不是偶然的。所以對于投資者來講,在交易員MM模式下,交易就不可能是公平的。當然也有一些口碑好的MM平臺,畢竟是極少數。根據各個平臺的道德水準和后臺交易員的操作水平不一樣,平臺用戶體驗肯定也不一樣。所以在平臺的選擇上,仁者見仁,智者見智。真正想做交易的人,選個適合自己的好平臺,肯定是首要的。

5、行業之殤

很多人看到這里,就會突然明白,為什么外匯業務越來越難做,對于大多數投資者甚至包括行業本身,都面臨“未曾綻放就要枯萎”的悲慘結局。在國外高端大氣上檔次的行業,貌似在國內搞的都很臭,尤其是證券,保險。外匯當然也不例外,因為從開篇認識外匯的第一天起,所接觸的大部分交易商,都在想盡辦法坑客戶的錢。而很少有交易商是真的想為客戶提供良好的服務,流暢的交易環境,想辦法降低客戶的風險及損失。而客戶和交易商之間的對立關系注定了這種殺雞取卵的業務模式。

6、兇器 or 雙刃劍

我們必須承認,外匯交易作為一種投資渠道,有著得天獨厚的優勢。但是就目前在大陸的發展來看,如果這么做下去,只能讓這個行業越做越爛。而且我認為國際通行的交易機制,并不一定適合中國客戶。國外交易商的杠桿標準基本維持在20-400之間,甚至有的可以到800.有人說杠桿是一把雙刃劍,但孰不知這是對會用劍的人說的。如果不會用那就是自殺的兇器。歐美西方發達國家,用金融杠桿的歷史由來已久,國民對杠桿的認識很普遍。但對于中國這種股市都還在萌芽狀態的國家來說,這絕對是一個危險品,尤其是如此高的杠桿。所以這對大陸的客戶絕對不是什么好事。此時的高杠桿就是一顆炸彈,也是做市商謀財的重要工具。所以一味的追求高杠桿,吹捧高杠桿,絕對是有精神有問題或者別有用心。可能此時有人會罵我無知,那就當我是無知。作為做市商,都愿意提供給客戶高杠桿,這也是快速洗劫客戶的最好辦法。可以設想一下,如果杠桿控制在20以內,客戶的爆倉概率會大大的降低,賬戶操作時間會成倍的延長,當然這肯定拯救不了大多數人爆倉的命運,但至少給了更多人學習,適應的機會。我認為這是良性發展的第一步。當客戶沒有學會怎么用杠桿的時候,有必要強制性的為客戶降低杠桿。而且降低杠桿并不會降低投資收益。所以現行的規則都是交易商站在自己的角度上去考量的,是在為自己謀利。在此也建議各位投資者,慎重的使用杠桿,更不要一味的追去高杠桿,這是在匯市里生存的第一步。

7、交易商發展之路

隨著大陸對金融的不斷開放,也許很遙遠,也許近在咫尺,但這一天總要到來。此時的灰色地帶就不再灰色,這時可能就是所有黑平臺的末日。所以如果想做交易商的各位老板,為長遠計,我建議還是按正規來走,就算從新西蘭起步,一樣有可能像KVB一樣做上市。現在各種平臺遍地,競爭之激烈可想而知,如果沒有什么創新或者玩出什么花樣來,大多會夭折在搖籃里。下面作為一個交易者,我說說我希望看到一個什么樣的平臺。

第一,交易成本應該很低,因為沒有投資者愿意承擔高昂的手續費,遙想當年一手要付100美金的時代過去了。競爭越來越激勵手續費已經成了個交易商的重要戰場。這樣的競爭對客戶當然是好事,所以我希望我交易平臺同樣具備這樣的條件。

第二,就是SPT+ECN 或者MTF的交易模式,相比對賭來說,我更放心。對此有興趣的朋友可以查一查SPT+ECN MTF 和 常規MM(對賭模式)的區別。

第三,杠桿分級。現在有很多平臺有點差分級的體制,就是入金越多,點差越低。我認為杠桿也應該有這么一個分級系統。同樣是入金越多,杠桿越低。我還沒有見過這樣的平臺。所以我說一下我的構想:

微型賬戶,大概1000美金以內的賬戶,可以提供100-200甚至400的杠桿,因為這樣的客戶目的就是為了以小博大,打算空手套白狼的客戶,不給他高杠桿他也不玩。對于標準賬戶,只提供20-50倍的杠桿。 交易商強制降低杠桿就是為了減少客戶爆倉的概率。因為就算告訴客戶不要重倉,遇到套單的時候,他肯定還會逆勢加倉,客戶一般沒有這個自制能力。執行低杠桿策略,實際上是為客戶考慮。讓這個市場真正變成一個交易的投資市場,而不是純賭博市場。讓更多的人了解,學習并參與外匯交易,而不是把這個市場當成騙子市場。特殊申報對比一些有特別要求的客戶,可以特殊申請,需要的杠桿水平。這樣有效滿足客戶對杠桿的需求。

第四, 就是服務,我覺得服務對任何一個行業都至關重要。一個能及時問客戶解決問題,服務態度良好的客服系統。是競爭力最重要的一環。

第五 , 是教育培訓,這應該是服務的一部分,由于國內的投資者起步都比較低,對于專業知識的掌握有限。所以適當的培訓非常必要。國內的證券公司經常會對自己的客戶進行一定講座。我感覺這種形式很好。而目前的情況剛剛相反,用培訓的形式去招攬客戶,等客戶開戶了,反而就撒手了。我覺得越是自己的客戶,越要做好培訓。因為目的是幫客戶賺錢,而不是想辦法讓客戶賠錢。