2019年06月26日

PTFX普頓外匯騙局曝光:投資需謹慎

PTFX普頓外匯騙局,小編也一直揭露其低端的詐騙手段,可是往往低端的騙局還是能坑到一些不懂外匯的投資者。拋去外表看內在,我可以很明確地告訴你,PTFX是一家類似聚寶金融、馬勝金融、3M及IGOFX這樣傳銷式的“金錢游戲”公司,也就是所謂的“資金盤”。

PTFX普頓外匯騙局曝光:投資需謹慎

有粉絲問到ptfx,那么今天再說下PTFX普頓。據消息,關于外匯騙局,國家也是終于出重拳打擊了。我們來看一下。

不會技術也能炒匯?不會注冊有人代勞。在它的官方宣傳中,通過其外匯平臺炒匯,不需要自己會技術,只需要四步:注冊賬號,監管入金,專業托管,提現。

PTFX普頓外匯平臺有著非常嚴格的體系,注冊PTFX普頓外匯需要綁定一名經紀人的ID號作為推薦人,注冊成功后,即成為該經紀人的下家。為深入調查PTFX普頓外匯的迷局,記者加入一個近500人的PTFX外匯交流群,以開戶為由向多名經紀人詢問。當記者嘗試添加他們時遭到了拒絕,無一不是反問“你不是有推薦人嗎?去找你的推薦人”。經過再三努力,終于有人同意推薦開戶,但要求把真實姓名、身份證、護照號、銀行卡、手機號等材料發給他。

“你是首次注冊,我不建議你自己操作,因為一旦出錯了,只有排隊找客服才能處理,客服一天就100個號,全國40多萬會員天天排,秒搶就沒有,就算排上了,也要耗上半天到一天時間,反而影響注冊的效率。”該經紀人表示。

綁定操盤手就“萬事大吉”

記者調查發現,PTFX外匯會員以中老年人為主,絕大多數連外匯的基本規則和交易常識都不懂。他們是如何在這個平臺上賺錢的呢?

在經紀人指引下,記者下載了一款名為MT4的軟件,綁定賬號。這款軟件上,會員能看盤,但不能操盤。PTFX平臺上共有5個操盤手,分別是“1號KennyVarizh”、“2號MidazDeo”、“3號AndiG”、“4號Thompson L”、“5號WesleyCo”。

他們的操盤風格不一,或激進或穩健。投資者需要選擇一個操盤手替自己操作資金炒外匯,最低為1000美元。5個操盤手是否真實存在不詳,投資人也沒有機會接觸到。只有群管理員經常在群里發布幾個操盤手每天的收益情況。

經紀人介紹:“你入金時自由選擇1~5號操盤團隊進行一鍵綁定,并簽訂托管合同,資金到達投資賬戶后,只要這個操盤團隊交易他自己的賬戶,你的這個賬戶就會自動跟他做同步的交易,相當于你擁有了操盤團隊的技術,但資金是完全分離的,沒有任何的關聯,只是共享交易信號而己,一切的交易過程都由MIT鏡像跟單系統完成。如果這個操盤團隊能夠把他的賬戶做出利潤,你的賬戶也就有利潤了。”

也就是說,會員入金之后,綁定操盤手就萬事大吉,每天看看賬戶數字上漲即可,至于外匯市場的波動因素、杠桿倍數等等,通通不需要知道,并且初期投資時單單贏利。

“專業的技術團隊幫我們去外匯市場賺錢,月賺7%~15%左右,盈利后客戶拿盈利的70%,技術團隊拿15%,經紀人拿15%,公司賺交易的手續費。”經紀人向記者介紹。

發展下線最賺錢

在PTFX平臺,除了通過炒外匯賺錢,更重要的賺錢方式是發展下線會員。

外匯按金業務在我國屬于法律禁止行為,平臺沒有辦法正大光明地開展與宣傳業務,為了逃避監管只能不停變換名頭,這就注定這不是一門可長期持續發展的生意。那么,外匯平臺如何做到短期暴利?拉人頭吸納本金是不錯的主意。

阿梅是拉人頭的“佼佼者”,她主要靠自己的真誠打動別人,平時會假裝不經意透露自己正在做投資,小有收獲。對于親友街坊,她先作一個鋪墊,說自己正在考察一項投資,“我先試試看,如果可靠,到時你也買一點”。過了半個月左右,阿梅會告訴那人,“我試了,收益不是特別高,但安全,賺到錢提取也很快,我覺得你也可以開個戶試一試”。一開始她會建議別人,在平臺多次嘗試存取資金,是不是很快到賬。在試了確實很快到賬之后,大家也就敢較大額度地投入了。如今阿梅做PTFX平臺的經紀已有一年多,開拓市場越來越容易,有時去菜市場買趟菜也能發展一個會員,很多大媽大爺甚至慕名上門。

當記者表示對做市場拉人感興趣時,阿梅向記者透露了拉人的秘籍,“做市場拉人不要過度強調收益,主要以本金安全為主,也要如實說月虧盈利,這樣新會員進來不會那么抵觸虧損,總體看月盈利、季度盈利及年化盈利。”

PTFX外匯經紀人(也稱業務員)分為5個級別,只要拉人頭注冊入金成功,推薦人就可以獲得該下家后期交易利潤提成,任何人都可以成為經紀人并發展自己的團隊。有些紀紀人甚至租下辦公室專門用于拉客戶。

I(介紹人)級:自己投資2000美元或以上;直推至少5位有效會員(每個會員最低投資1000美元);直推總業績1萬美元或以上。號稱月收入可達2000美元~1萬美元。

IB(外匯經理人)級:自己投資5000美元或以上;直推至少10位有效會員(每個會員最低投資1000美元);直推總業績5萬美元或以上;團隊擁有至少50位投資者;團隊總業績8萬美元或以上。號稱月收入可以達到2萬至10萬美元。

MIB(高級經理人)級:自己投資1萬美元或以上;直推至少15位有效會員(每個會員最低投資1000美元);直推總業績5萬美元或以上;培育至少3位IB級別直推會員;團隊總業績35萬美元或以上。號稱月收入可以達到10萬至50萬美元。

1星PIB級:自己投資5萬美元或以上;直推至少20位有效會員(每個會員最低投資1000美元);直推總業績10萬美元或以上;培育至少3位MIB級別直推會員;團隊總業績500萬美元或以上。號稱月收入可以達到50萬至200萬美元。

2星PIB級:自己投資5萬美元或以上;直推至少30位有效會員(每個會員最低投資1000美元);直推總業績20萬美元或以上;培育至少1位PIB級別以及4位MIB級別直推會員;團隊總業績2500萬美元或以上。號稱月收入可以達到200萬至400萬美元。

據介紹,當團隊體系內領導人賬戶等級平級或被超越的時候,不論中間隔了多少代,上面領導人賬戶可以拿到其動態收益的10%。

“大資金都不給出”

那么,PTFX外匯平臺又是如何維持這種平衡,不讓會員賺了錢大規模提取呢?

首先,炒外匯的這部分收益并不是很高,官方宣傳的收益率是月均6%~10%強調的是長期穩定獲利,提取意義不大;其次,這個局最吸引人的是拉會員做經紀的這部分收入,只要你拉的會員有操作,就可以一直拿提成。為此,平臺方會不斷強調PTFX普頓外匯的本金安全問題,強調外匯收益的長期穩定性,資金安全隔離,以及如何查詢PTFX普頓外匯在印尼的真實性、安全性等。

為了打造出平臺真實可信的形象,PTFX會不定期組織投資人前往雅加達總部考察,只限I級別或以上經紀人參加,每人費用為7500元。

普頓的背景復雜。其在印尼的注冊實體為PT Pruton Mega Berjangka,交易名稱為Pruton Capital,而在中國境內運作并吸收資金的PTFX是Pruton Capital旗下的平臺,投資者的賬戶開在PTFX的名下,而非PT Pruton Mega Berjangka和Pruton Capital。

此外,該平臺也存在出金困難的情況,有時同一天申請提現的會員,有的能到賬,有的沒到賬,到賬的基本是2000美元以下的小資金提取。如果是系統自動處理,應該不會有這種情況,不排除有人工干預的可能。

在被質疑是傳銷模式時,微信群中有經紀人辯稱“普頓外匯不是傳銷,因為經紀人不是分享投資人的本金,而是分享投資的收益”。

平臺資金去向撲朔迷離

那么,經紀人分享的究竟是本金還是投資盈利,這取決于會員的本金是不是流進了國際外匯市場。是否真如經紀人所介紹的,會員在普頓開戶后,就會在存管資金的BCA銀行的信托隔離賬戶里,生成一個空的投資賬戶?

為打消投資人對資金安全的顧慮,PTFX普頓外匯以“為客戶提供隔離賬戶”為名,特意強調“BCA銀行是印尼最大的銀行,政府控股60.3%”的背景,為自己的平臺做背書。

華夏銀行負責外匯業務的工作人員向證券時報記者表示,銀行系統不會對接到私人企業開通接口,如果客戶不是直接和印尼BCA銀行簽署資金托管業務,而是通過所謂第三方企業簽署,資金將存在很大的風險,銀行對資金不承擔任何風險和監管權。

記者首次嘗試在PTFX平臺入金,顯示收款賬戶名稱為三明市益森貿易有限公司。在記者的反復嘗試過程中,跳轉出多個不同的收款公司。

記者深入調查發現,會員在PTFX普頓外匯的所有資金全部分流至國內的多家私人公司的賬戶,而非對外宣傳的印尼BCA銀行,包括廈門拓善達商貿有限公司、廈門楊林峰裝飾設計有限公司、南昌一站物流有限公司、三明市益森貿易有限公司、廣州仁佳信息科技有限公司等。

也就是說,當投資人的錢到賬后,PTFX普頓外匯工作人員會為投資者在平臺賬戶充入相應的幣值,實際上這些只是虛擬數字,并非銀行托管的資金賬戶。政府對外匯管理非常嚴格,資金出境難度較大、成本較高,PTFX的錢可能并沒有真正流入外匯市場。

號稱40萬會員

PTFX普頓外匯以傳銷模式拉了多少人入伙呢?經紀人向記者表示,PTFX普頓外匯從2016年10月進入中國,運作2年多,到現在入金注冊的會員已達40萬人。這一數量的真實性有待核查,若真有40萬會員,即使按照每個會員最低1000美元的入金標準來算,該平臺累計入金也已達4億美元。

該團隊的操盤手法非常“專業化”,除了在MT4為投資者提供收益信息,還在微信制作了“PTFX助手”小程序用于投資者查看收益情況。但是,記者發現,這家號稱國際公司的PTFX普頓外匯的“PTFX助手”小程序,只是由一名廈門地區團隊的經紀人開發并維護。

同時,PTFX普頓外匯還在喜馬拉雅等平臺不定期開課,講解外匯的收益情況,其實大多時候都是在講雞湯和洗腦文,如何把握機會實現財富自由等。

在PTFX說到的對沖方案中,有人始終質疑對沖方式,始終質疑是否所有客戶都參與到清算商對接當中。但是PTFX官方并沒有拿出足以信服的證據,而是用旁門左道制造嬉皮的玩笑,以為這樣就可以在嚴謹的金融交易中,換取客戶的信任。

面對PTFX官方無法肯定答復所有客戶賬戶對沖方式的時候,我們收到了一些用戶確鑿的證據,證明PTFX可以隨意對交易賬戶的訂單做手腳,可以隨意添加和刪除正在進行的,已經完成的訂單數據,輕易的制造完美的交易記錄和高盈利的賬戶。

正是因為這些可隨意更改的高收益賬戶,投資者才會相信PTFX可以幫助投資者賺錢。但是現在,大家需要面對現實,需要面對證據,好好看清楚,你們的交易賬戶,你們的投資資金,在這樣一個可以隨意動手腳的問題平臺上,還有什么安全可言。

試問,PTFX這樣的問題平臺,跟過往已經跑路的平臺,有什么區別嗎?

以下是來自PTFX投資者的具體反饋和視頻證據,請大家用心看清楚:

“很多疑點,比如一個會員在看自己MT4的時候,盈利顯示為幾百萬美元,過一段時間又變回來了”,一位PTFX投資者告訴我們,“出金的時候有段時間顯示的pos機轉賬,甚至聽說還有個人轉賬的。”

“還有次給下面會員撤離跟單,當天早上撤離,下午就收到轉賬,如果pt真是隔離賬戶的話,出金能有這么快嗎?”

“還有,ptfx的會員官網,換成英文版的后,下面的宣傳圖片和通知欄上的文字還是中文,(剛剛登進去看了下,英文版的圖片現在是英文字了,但是通知欄還是全中文,)這給人的感覺就是專為中國設計的。”

“這些都是一些很小的細節問題,不知其他平臺是不是這樣,反正自己不放心,就和團隊一起撤了。”

“PTFX是個做假單的貨色,四號的歷史記錄都是突然冒出來的,一號有真單,但是基本上都是虧的,然后用假單做回來,MMM用30%的月收益騙人,PTFX用10%的月收益騙人”,一位提供視頻證據的用戶說道,“開倉就盈利十個點,還美其名曰是保密,呵呵,怎么有的保密,有的就不保密呢?可是還是有那么多小白送錢,半年之內就會跑路了。”

外匯局八千萬罰單震懾違規

針對外匯領域的種種違規行為,監管部門頻出重拳打擊,構筑起一道防控風險的安全網。近日,國家外匯管理局在其官網上集中通報了17件外匯違規典型案例,涉及處罰金額8443.7萬元人民幣,對違規行為形成強有力的震懾。國家外匯管理局相關人士在接受《經濟參考報》記者采訪時表示,外匯局將重點打擊虛假、欺騙性外匯交易,對地下錢莊和非法網絡炒匯等領域也保持高度關注。

一方面,外匯監管部門持續保持對外匯違規行為的高壓打擊力度,另一方面,最高人民法院、最高人民檢察院今年也出臺相關司法解釋明確非法買賣外匯的認定標準,從法律層面上嚴懲地下錢莊等犯罪行為。業內人士表示,加強對外匯違法違規的監管,將有助防范跨境資金流動風險和維護金融穩定,鏟除“地下錢莊”等危害金融安全的毒瘤。

很多時候我們面對知識和真相有以個特性——了解了之后覺得很明白,了解之前卻覺得“這簡直不可能”。在這樣的認知之下,我們自然會高估困難、風險和不確定性,因為沒有知識能解決自己的困惑。然而事實上,只要智商沒有根本的差別,我們所感覺到的巨大困惑只不過是因為“無知”,我們所需要的只是耐心地了解這塊知識,當了解了那些該了解的真相之后自然會柳暗花明。