2016年01月11日

400倍杠桿外匯保證金交易實錄

400倍杠桿的外匯保證金交易的風險無疑是非常巨大的,鐘志剛有時也并不放心自己在電腦上操作外匯保證金交易。他說:“就像香港的地下保單一樣,因為目前內地還沒有相關的政策可以保護那些在境外開立賬戶進行外匯保證金交易,所以一旦出現風險,投資者根本無法維護自己的利益。”

在溫州,大多數人不炒股票,而是炒外匯。2004年溫州的個人外匯交易量近300億美元。這個數字的規模僅次于上海、北京這兩個大都會城市,居全國第三。

但是,2005年上半年的統計數據顯示,溫州市銀行共辦理個人外匯買賣80.88億美元,同比下降47.3%。溫州外管支局的人士表示,這是溫州市外匯交易市場自1998年以來第一次出現交易量下降的現象。

因為,像鐘志剛一樣,許多人已經不滿足于做境內銀行提供的外匯交易,而做起了境外機構外匯保證金交易。

鐘志剛投資的境外外匯“虛盤”,可以放大到保證金的400倍進行交易,這意味著,做對了,四兩投資可得千斤收益;同樣,要是不幸做反了,帶來的損失將是毀滅性的。而且,在不規范的情況下,一些投資者被非法經紀人“玩失蹤”,結果竹籃打水一場空。

月收益率250%

10月15日,中國銀行溫州分行的外匯交易屏幕前,40歲的鐘志剛看好了下單的機會,卻并不走向電話機前,而是打開手中的筆記本電腦,用福匯亞洲提供的交易軟件建倉。

鐘志剛說:“我做好了嚴格的止損,看好了機會,準備賺200美元。我是做保證金交易的,這比做實盤刺激多了,最大可以翻400倍呢。”

鐘志剛說:“我在1.1188買EUR(歐元),在1.1198清倉,實盤做獲利多少?如果在上海,我一分錢都賺不到,因為那邊銀行的價差是30點(即銀行給投資者的價格比市價高出30點),我們溫州這邊也要10點左右;而且有的銀行雙邊收取價差。這不都是在為銀行打工嗎?而做保證金交易,只有5個點的價差!還有3點、4點的。”鐘先生的外匯算盤遠遠不止這簡單的點差。他說:“你手里有1000美元。當你聽說布什發表講話,要解決伊朗問題,進行武力攻擊時,你就要開始分析:如果開戰,美國需要支付巨額的軍費開支;伊朗是產石油的國家,一旦戰爭爆發,石油價格肯定會漲;美國又是石油進口國,所以對美國的經濟有不好的影響,美元不看好。基于以上的分析,你將1000美元以當時的價格(1美元=122日元)換為122000日元。”

戰爭開打,市場果然和他分析的一樣,1美元降為120日元,這時你用手里122000日元其中的 120000日元換回了1000美元,手里還剩2000日元,這2000日元就是你的利潤了,約合人民幣140元。

鐘先生得意地說:“在外匯保證金交易中,你可以用250美元作保證金,從銀行借到10萬美元進行交易。按照上述行情,可以賺到人民幣1.4萬元。當然如果有損失,由你的保證金支付。”

投資收益幾百倍地往上漲,如果虧損,損失也是很可怕的。鐘志剛說:“你放大100倍來做保證金交易。因為歐元對美元的匯率為1.20,如果匯率下降了120個點,就是下降到1.2080,這時,這筆交易占用的保證金就被‘沒收’了。”

膨脹幾百倍,給鐘先生帶來了高額的收益。9月25日17:00,賬戶上的金額為14775美元,這個月,美聯儲對通脹上升壓力感到擔心,準備繼續加息,美元對其他貨幣的匯率一再上漲,鐘志剛就盯著美元兌歐元來買。到10月20日16:59,他賬戶上的金額為51257美元(收益率近250%)。

400倍杠桿

在鐘先生的安排下,記者找到了當初給鐘先生開設賬戶、匯款的境外外匯交易經紀商國內經紀人。

這位自稱是香港某外匯業務代表的經紀人說:“外匯保證金交易最低開戶金額為200美元,最高杠桿是一手25美元(或歐元)交易10000基礎貨幣(美元或者歐元),最多可以放大400倍操作。”

經紀人表示,錢要存在香港的戶頭上,最好能夠親自去香港開戶,然后通過互聯網、電話、傳真都可以交易。如果要提款,只需在網上填一張申請表,通過傳真或郵件寄過去。經紀公司就會把錢打到你指定的賬戶上。

在一些外匯保證金投資者的介紹下,記者找到了一家名為“福匯亞洲”的公司(FXCMASIA,LTD;下稱“FXCM”),專門從事外匯保證金交易。

FXCM稱:每個交易賬戶的最低開戶資金是2000美元(有些經紀公司還可開設迷你賬戶,開戶金額可以縮小到200美元)。投資者只要把資金以電匯或支票形式送到這家公司。資金一旦經過確認,FXCM就會以電郵方式把賬戶登錄資料傳送給投資者。投資者下載FXCM的交易軟件,輸入登錄名和密碼就可以開始操作了。

向香港電匯2000美元,在外匯管制逐漸松動的今天并不是什么難事。匯出費用包括鈔匯折算費、電報費(約人民幣150元),加上零星費用,匯1000美元需手續費人民幣300元左右。不過,這要投資者提供一些匯款證明材料。一位銀行人士告訴記者,匯幾千美元,用途寫教育,銀行是根本不會來查的。

不受保護風險自擔

鐘志剛有時也并不放心自己在電腦上操作外匯保證金交易。他說:“就像香港的地下保單一樣,因為目前內地還沒有相關的政策可以保護那些在境外開立賬戶進行外匯保證金交易,所以一旦出現風險,投資者根本無法維護自己的利益。”

“如果你去香港簽保證金交易的合同,上面肯定會有一個免責條款。反正,經紀公司控制不了的就都不管。”一位正在進行虛盤交易的投資者說。

以互聯網為主體的線上交易系統也有其本身的風險,這包括了硬件、軟件及網絡的連線等等。因為外匯經紀公司并沒有權利控制網路的信號端、接收器、電腦設定及路徑、與網絡連線的穩定性,當通過網絡下單時,任何連線的失敗或延遲,外匯經紀公司都不負任何的責任。最終帶來的損失都必須由投資者承擔。

有人會建議,可以使用電話下單。但外匯市場的波動可能只有幾秒鐘,電話下單的弊端顯而易見。