2016年01月11日

小張匯市淘金記(4)

  炒匯秘籍之“小虧大贏”

  炒匯就像作戰一樣,要先學會保護自己。保護好自己,才能殺傷敵人。不然自己都犧牲了,如何能再殲滅敵人呢?外匯市場就是一個適者生存的市場。在小張重新開始真實交易之后,接下來發生的事也讓他明白了:炒匯最重要的不是你一次能夠賺取多少,而是你能不能穩定地獲利,長久地立足生存。

  相信匯民朋友們也曾有過這樣的經歷:在買入一組貨幣對后,如果匯價大幅下跌,就會趕緊止損離場,并隨著匯價的持續下跌,心里不住地暗自慶幸,幸好自己已經止損出場了。但是更多時候我們會碰到相反的行情,在止損出場之后,匯價突然發力反彈,大幅上漲,令你來不及再次買入,而且反彈的價位比你止損的價位還要高。這樣幾次以后,我們就沒有了止損的概念,認為匯價遲早要回到買入的價位以上。我也有過類似的教訓。

  在我從模擬交易回到真實交易之后,就遇到了這樣的情況。剛開始的時候,只要下好單子,我就設好30點的止損,50點的止贏。但每次入場后,匯價往往在打掉我的止損價位后,又再次上揚,和我原先判斷的趨勢一樣,那時候,我只能以“倒霉”來安慰自己。記得有一次,我看多美元/加元,于是便在1.0452買入,并設上止損30點,止贏50點。入場后,美元/加元如我所愿的繼續上漲。但在上漲了20個點以后,匯價突然掉頭向下,跌到1.4510,正好打掉我的止損,并在小幅盤整了一番之后,拉了一根大陽線,快速上漲。到當天晚上,美元/加元上漲了200多點。和這波行情失之交臂,我感覺挺郁悶的,心想如果不設止損該有多好。于是,在接下來的幾次操作中,如果我感覺我的判斷是準的,我就不設止損了。結果,還真是讓我對了幾次。漸漸地,我也就忽略了設置止損的重要性。也正是這種心態,才造成了我后面一次交易的重大虧損。當時正處于日元大跌的時候,市場上基本以看多美元/日元為主。我是在121.80買入美元兌日元的,入場之后沒多久,匯價跌到了121.30,我也沒出場,心想美元/日元肯定是會上去的,估計可以看到123,再等等吧,隨后就去睡覺了。第二天起床后,美元/日元跌到了120.50,和我的入場價位已經相差了100多點,我開始有點慌了,但還存有一絲僥幸心理,覺得跌下去那么多,總該有個反彈吧,等反彈上去我再平倉,這樣可以少損失點。然而,事與愿違,匯價不但沒有反彈,而且還繼續下跌,120、119……到118的時候,由于資金所剩不多,我不得不平倉了。由于我沒有及時止損,這一次交易讓我虧損許多,不但把之前的利潤都賠進去,還損失了本金,心中懊惱不已。

  因此,我認為,資金管理最重要的一點就是止損,及時認虧出場,保存實力。成功的投資者是小虧大贏,而不是大虧小贏。即使有再高的成功幾率,比如說下一單的成功率為99.9999%,連續賺100次或者1000次也好,如果不明白小虧大贏的道理,不設止損,最終的結果可能就是那0.0001%的一次失誤導致全軍覆沒,虧得一無所有。資金管理的重點不在于成功率,而在于是否能做到小虧大贏。不怕連續虧10次或100次,只要還可以生存,只要抓住一次盈利的機會,就可以把前面的虧損一次賺夠。必須要學會如何輸錢,這比學會如何贏錢更為重要。

  我們應記住一位金融巨頭的忠告“警悚者生存”。既然高利潤對面是高風險,我們就應在可怕的風險前面劃上一條止損線,它可能就是我們的生命線。