2016年01月11日

客戶李先生工作實例

  我們探得,我們這位客戶的財政狀況如下:李先生銀行戶頭上共有800美元。

  希望您還記得融資杠桿,這樣能計算出可以用來工作的最高數額為:800美元×100=80 000美元。這個開始還不錯!

  請注意,按照交易規則李先生可以選擇任何一種作為起步的交易單位:從10 000美元、20 000美元直至80 000美元。不過,李先生是個經驗豐富、小心謹慎的人,他從不讓自己冒最大的風險。因此,他只買進賣出10 000美元;而且遵守潛在的收入和可能的損失間理智折中的原則。于是……

  我們的客戶日記片斷

  客戶:一切都已經考慮得很周到,該開始工作了。我認為,瑞士法郎對美元的比價將會上漲。就讓他們瞧瞧我老李的厲害!好!我賣出美元大量買進法郎,這可不是一般法郎,是瑞士法郎。魚兒魚兒上鉤吧,大魚小魚都來吧……

  接著,他就給銀行打了電話。下面您可以自己讀。您知道,我們這兒(這里指的是銀行)什么都統計,什么都記錄,甚至電話通話。

  我們的客戶:您好。我是李先生。我的密碼是××××××。請報一下10 000美元對瑞士法郎的價格。

  銀行經紀人:58/63。

  客戶李先生:賣出。

  銀行經紀人:您賣出10 000美元,按1.5058的比價買進瑞士法郎。

  李先生:是,我確認。李先生,密碼××××××,我賣出10 000美元,按1.5058的比價買進瑞士法郎。

  怎么樣,他們的交流不錯吧?現在咱們來看一下上面說的意味著什么。此時,就像變魔法一樣,我們出現了,我們會給您全部的解釋!看下面!

  首先,每個客戶都有自己的私人密碼,在與銀行經紀人講話時必須報出這個密碼。這是為了防止某個跟您毫不相干的人會對您的積蓄產生興趣。不說您也明白,有那么一部分人,把貴重物品,尤其是錢放到他們那里而不加以監督是絕對不行的!要是必須得放到那兒,就必須得有防范措施,加個密碼鎖了,報警器什么的……或者想個密碼。這樣,使用密碼來確認進行交易的金錢主人的身份就十分必要了。

  “請說出密碼!”

  “密碼!”

  “請通過!”

  接下來經紀人說了一句奇怪的話:58/63。這是他在報出瑞士法郎的價格,就像在兌換所里一樣:銀行按照1.5058的價格買進,按1.5063的價格賣出。相應地,客戶按照1.5058的價格賣出,按1.5063的價格買進。靈活迅速對外匯交易(經紀人也同樣)的工作尤其重要,因此,經紀人為節約時間只說出外匯價格的最后兩位數。當然,如果您突然不知為何不清楚前面幾位數或者不確信(比如說,在瑪雅休息了整整1個月,徹底忘了外匯市場什么樣),那您可以要求確認完整的牌價。

  李先生:我可是玩得過火了,誰會來為我做保險呢!這樣生活可不行……得緊急采取點什么行動。啊呀,單啊,單啊……我的訂單……現在我們設在……想一想,我聰明的大腦袋,我們把它放在哪兒正合適……

  什么叫作訂單?

  訂單是保護通過異常艱苦勞動而獲得的財產的小妖精。正經說,這是您預先給銀行經紀人下的明確命令,即一旦價格上漲或下跌到您指定的價位時,買進或賣出一定數額的具體貨幣。

  我們來解釋一下:設想一下,您最終決定拿個假期休息一下,這是個好主意。一切都不錯,就是您除了隨身帶的錢外還有余錢。您枕頭底下或者襪子里還有些積蓄。至于您把錢藏哪兒了,我們可不想知道。不過錢可得保存好,否則我們不在的時候誰知道會發生什么經濟崩潰一類的事。謝天謝地,您還有個熟人錢姐。她除了愛沒完沒了向您講述讓您大開眼界的”生活故事”外,還有一個重要特征:在銀行工作。開始明白點了吧?不錯,您把自己用血汗換來的錢留給她,并且囑咐說:”如果1美元反彈到8.3元,你就替我把這些錢都換成美元,我是不會欠你情的喲!”結果美元沒反彈,假期過得開心無比,生活也一切順利,因為您的錢一分未動,甚至換成美元也一樣。

  我們的訂單(密電碼稱”小妖”)所起的作用大抵如此,只不過是用在FOREX或者任何其他市場上。只要你把訂單留下,我們的經紀人就會像蜜蜂一樣辛勤勞動。他會專心致志做這件事。由于有了他,您會在某一時刻買進所有需要的東西。言歸正傳,再回來接著說咱們的李先生。

  李先生:……我還是希望瑞士法郎這個壞蛋會升值,也就是美元會貶值,我可是賣出美元了……這樣的話,只要比價一降到1.4910,我就要獲利了……這要比現在的市場價低148個點(1.5058-0.0148 = 1.4910)。法郎的148個點也就是99.26美元。萬一要是比價往虧了走,升起來了,我就設個止損訂單,就像我學到的……在某個整數上停下來……就停在1.5105吧。這樣最多損失差不多31.12美元,再多了我可不想。這是上升47個點的情況……這可太棒了。我簡直就是個天才,不過還得加個保險。正如常言說的,指望上帝,自己也不能馬虎。

  在李先生思考的時候,我們發現,他使用了一個我們不知道的詞——”點”。現在我們來解釋一下這個詞的涵義。一種貨幣對另一種貨幣比價變化時價格最小的變化叫作點。例如,瑞士法郎、歐元、英鎊比價變化時發生變化的是小數點后的四位數,而日元是兩位。也就是說,對歐元來說,最小的變化(1個點)等于價格的0.0001,而對日元而言則是0.01。

  現在我們來弄清楚,應該怎么計算,李先生設定的訂單應該在哪里。

  這個問題極其有趣也極其重要。因為只有明白了事情發生的過程,才可以對整個事件進行監控。只有當我們知道利潤從哪里來時,我們才可能確信,利潤是否穩定或者至少能夠預測。首先我們來弄清楚,瑞士法郎1個點到底值多少錢。

  當然,要計算點的價值我們不需要看星星,也不需要薩滿巫師的符咒。我們有更為文明的辦法。您猜對了!這就是數學和它那些出色的公式。計算點價值的公式是這樣的:

  1個點的價值=(交易單位×點)/擬兌換貨幣對美元的比價

  在這里,交易單位指的是發生交易額(在我們的例子中為10 000美元);瑞士法郎1個點 = 0.0001;被兌換的貨幣對美元的比價是李先生進行交易的比價 = 1.5058。

  那么,在我們這個例子中,1個點的價值就是:

  (10 000×0.0001)/ 1.5058 = 0.66美元

  如果您想再練習練習的話(您想練習,是因為知識需要鞏固,所謂熟能生巧),咱們再用這個公式來算算人民幣。

  但在此還需要指出一個事實:點的價值取決于幣種、交易單位大小,對某些貨幣來說,還取決于它的現時牌價。如果我們試著算一下交易單位為10 000時歐元或者英鎊1個點的價值,就會發現,無論比價如何,1個點都等于1美元。而對瑞士法郎和日元來說,1個點的價值就取決于現時比價。例如,對于瑞士法郎而言,比價為1.5058時,1個點等于0.66美元;而當比價為1.6300時,則相當于0.61美元。看起來差距不大,但如果交易單位大了,這個差距就非常重要。

  現在我們知道了如何計算點的價值,就剩學會計算交易的利潤了。對于歐元和英鎊來說,這很簡單,用點的價值乘以價格漲跌幅度(跨越的點數)即可得知所獲美元的數額。而對瑞士法郎或者日元來說有點麻煩,因為點的價值取決于比價。這都是因為瑞士法郎和日元的比價是用1美元等于多少瑞士法郎或者日元來表示的,而歐元或者英鎊的比價是用1歐元或1英鎊等于多少美元來表示。第一種牌價方式指示的是以美元來計算某種外匯貨幣單位的數量,這被稱之為直接牌價(USD/CHF,USD/JPY),而第二種則是間接牌價(EUR/USD,GBP/USD)。

  立刻記住下一個與術語有關的方面:牌價上指示一種貨幣的價格對另一種貨幣是多少時,前面的第一種貨幣被稱為基礎貨幣。即在EUR/USD和GBP/USD這兩對兒中,基礎貨幣是EUR和GBP(從歷史上來說,英鎊的產生早于美元,而歐元之所以成為基礎貨幣則完全是由于這個新幣種的創建者們的自負),而在USD/CHF和USD/JPY這兩對兒以及世界上大多數其他貨幣中,基礎貨幣則是美元,USD。

  好啦,終于可以開始計算一下潛在的利潤了。

  如果我們按照1.5058的比價賣出USD(美元),則可以買進15 058CHF(瑞士法郎)。

  當比價下跌148個點(0.0148)降到1.4910時,我們賣出15 058CHF,并且可以”到手”10 099.26USD。

  結果:我們開始有10 000塊錢。完成了兩次交易后(賣出和買進)變成了10 099.26USD。10 099.26-10 000=99.26USD。如果瑞士法郎牌價跌148個點,我們就有這些錢進賬。

  這張訂單本身的限制價格我們已經算清楚了。如果價格跌幅為148個點時,我們可獲知,獲取利潤的訂單上的數字應相當于1.5058 - 0.0148 = 1.4910。

  使用終止虧損訂單時,計算的情況大致與此相同。

  我們就這樣算清楚了。我們的朋友李先生也不懶,他也作了同樣的計算。此后,為了設定訂單,他還給銀行打了一個電話。2號竊聽器準備工作。李先生給經紀人下了相應的指令,即他設定了2個買進美元賣出瑞士法郎的訂單。第一個訂單用于限制虧損,設在1.5105價位(即他的損失不會多于31.12美元);第二個是獲取總額為99.26美元的利潤,設在1.4910價位。

  客戶:您好,我是李先生。我的密碼是××××××。請接受訂單。請在美元對瑞士法郎比價為1.5105時買進10 000美元。此訂單有效直至本人取消。

  請接受第二個訂單。請在美元對瑞士法郎比價為1.4910時買進10 000美元。此訂單有效直至本人取消。

  經紀人:您設定了兩個訂單。一個是在美元對瑞士法郎比價為1.5105時買進10 000美元。此訂單有效直至本人取消。第二個是在美元對瑞士法郎比價為1.4910時買進10 000美元。此訂單有效直至本人取消。

  客戶:是的,我確認。李先生,密碼××××××。我設定了兩個訂單。一個是在美元對瑞士法郎比價為1.5105時買進10 000美元。此訂單有效直至本人取消。第二個是在美元對瑞士法郎比價為1.4910時買進10 000美元。此訂單有效直至本人取消。

  完成了這件偉大的事之后,我們可以休息一下了。事實上我們也只有這一件事可做了——等著看結果吧。我們的李先生也是這樣做的。而此時,瑞士法郎一路飆升,不斷逼迫美元……

  在與銀行經紀人通話后又過了3個小時,李先生獲知,他獲取利潤的訂單被執行。是的,是的!預測完全實現了。在他的800美元上又增加了差不多100美元。他的賬戶上現在是(800 + 99.26)= 899.26美元。恭喜!

  還沒有過半個世紀(總共只不過3小時),就發生了這樣的奇跡!100美元,多么讓人提神!3小時賺100美元……也就是說,一天賺400美元,一個星期2 000美元,那要是1個月呢……

  不過,咱們剛才熱衷于計算,忘了一件最重要的事:李先生的思想從何而來?偉大天才的李先生緣何會突然認為美元會貶值?他有何根據?直覺?猜測?還是有合乎邏輯的體系?外匯商如何展望未來預測價格?

  李先生作決定的技術只有他自己心知肚明。也許是星星對他私語或者做夢夢到的……我們只能就我們自己的情況來回答這個問題。我們在作決定時可是根據”可觸可感”的鯨魚。這些鯨魚屬于一門奇怪的”科學”。這些大魚的科學就叫作基本面分析技術分析