2016年01月11日

投資故事:炒外匯更看重消息

  在中國股市發展的早期,老百姓炒股票很喜歡聽各種所謂的內幕消息,結果真真假假的消息滿天飛。有的人通過有利的消息賺了大錢,但是更多的人是聽信了小道消息,甚至是莊家故意制造的謠言,結果追高買入接貨,為某些真正的內幕人士做了嫁衣,很多的投資者因此吃了大虧,所以投資者對股市的消息是既愛又恨。那么另外的一種重要投資方式-外匯投資,消息對它的影響程度又如何呢?

  我們首先來看看外匯投資和股票投資的不同之處。外匯投資和股票投資一個很重要的區別是投資標的不同,購買股票是買的某一間上市公司,關注的是該上市的經營狀況和發展前景。而買賣某種國家或地區的貨幣,則是關注該國家的社會經濟狀況和前景。影響外匯波動的因素包括該國家的利率水平,經濟發展狀況已經一些政治事件,關注的重點包括央行的利率政策和言論,定期公布的經濟數據,黃金石油的走勢,股市的波動以及戰爭、總統選舉等政治事件。其中經濟數據是最重要的因素之一,因為一個國家的經濟狀況都是通過經濟數據來反映,央行的利率政策是也是通過經濟數據反映的國際經濟狀況來制定和調整的。

  所以炒外匯最緊要的是關注定期公布的經濟數據以及影響消息的事件,那么關注經濟數據又包括經濟數據公布前市場對相關數據的預測和公布后市場對數據的解讀。能否在第一時間獲得經濟數據的信息和掌握第一手重大事件的內容,對炒外匯的投資者就很關鍵了,特別是對短線的外匯投資者來說尤其重要。北京的洪志勇先生經過這一年多來的實踐,就深深體會到了炒外匯對消息的保持敏感性的重要性。

  洪先生下海前是公務員,對政策有一種特有的洞察力和敏感力。八年前辭去公職,開始從事國際貿易,經過一番打拼后積累了不少的資產,其中就有一筆數目不小的外匯存款。家里已經有車有房,獨生女兒還在上初中,日子過得頗為殷實。經過幾年的商海辛苦拼搏后,洪先生希望尋找相對輕松的賺錢渠道。2003年初,在一次和一個銀行外匯部門做事的朋友閑聊中了解到現在外匯市場是國際最大投資市場之一,在國內外匯投資也越來越紅火,已是僅次于股票投資的一種重要的投資途徑。洪先生為之眼前一亮,對呀,炒外匯可是一個不錯的投資選擇,反正手頭有一定的外匯存款,炒炒外匯其實也蠻好的。他自信根據自己的豐富的商海經驗和洞察力,炒外匯應該不會一件很難的事情。

  洪先生于是先在銀行開了個外匯帳戶,并開通了網上銀行交易系統,存入一定量的外匯后,就可以炒外匯了。但是怎么去判斷外匯行情的走勢呢?于是洪先生向在銀行做事的朋友請教,朋友告訴他兩個基本的投資策略,如果沒有時間去操作的話就看準一個貨幣進行中線的投資,在低價買進高價賣出;如果有時間的話就進行短線的炒作,進行高拋低吸的波段操作。

  2003年下半年,洪先生還有一些業務需要長時間的呆在國外,于是接受的朋友的建議準備買個貨幣做個中線投資,他在分析了各主要幣種后,他覺得歐元的價值被低估了。從基本面看,美國經濟在911后曾出現了一些困難,財赤嚴重,并且高額的貿易逆差給美元沉重的壓力,加上歐元區國家希望歐元升值,相關官員均呼吁歐元需要回歸合理的價值;國際的炒家索羅斯稱美元有貶值的需要,在這多種因素的結合下,美元下跌的可能性極大。而是洪先生果斷的在1.0510附近分兩次賣出大概5萬美元并買入歐元,到2004年1月初的時候,歐元已經漲到1.2517附近時全部出手,一合計,一年的收益率竟然接近20%,差不多盡賺1萬美金。洪先生初步嘗到了炒匯的甜頭,聽朋友說,只要做得好,波段操作賺得更多,一個操作得比較好的客戶一年接近有40%的收益。并且今年美元可能要結束單邊下跌的走勢,洪先生聽了以后,決定嘗試進行短線的操作。

  短線操作需要及時的了解外匯信息,于是洪先生買了臺筆記本電腦來看外匯行情,并去電信部門開通了無線上網的帳號,這樣就能隨時隨地看到外匯行情和外匯相關信息了,在進行了專業的武裝后,洪先生開始捕捉進場買入的機會了。洪先生還是重點關注歐元,進入2004年以來,歐元經過了近兩年的單邊上漲后,在2004年1月中出現了高位震蕩上落的行情,市場都在關注2月初將在美國召開的G7(全球七大工業國:美、日、德、英、法、意、加)會議會不會對美元的下跌走勢產生支持作用。在會議召開前,市場預期因為美元持續下跌使得歐元區的經濟受到影響,所以歐元區國家可能要求G7聯合發表干預美元下跌的言論,于是1月份歐元從1.2897的高位一度回落到1.2332附近水平。但是在接近2月6日G7會議前,市場越來越多的消息預期美國考慮到美元下跌給經濟帶來的好處,加上布什政府為了大選的需要不會輕易讓美元貶值,所以歐元出現了反彈,G7會議結果公布以后,果然是G7國家只達成口頭上的干預美元下跌的宣言,并沒有明確的約束力,結果美元的跌勢持續,歐元大幅反彈。洪先生本來想追入歐元的,但是想到消息已經公布,現在歐元的漲勢已經告一段落,就等待下一個消息的公布吧。

  洪先生從相關資料中了解到,2月11日美聯儲主席格林斯潘將在國會就經濟預期及貨幣政策的前景展望作證,市場將從格老的言論中尋找美國未來一段時期內是否可能升息的蛛絲馬跡,于是洪先生在晚上12點格老講話前做好了準備,只要格老講話繼續維持美元下跌的言論,他就買入美元。 美國經濟仍在加速增長,且沒有通縮的壓力,FED可對緊縮的貨幣政策保持耐心,美國就業也開始增長,美元下挫有利于削減美國經常帳赤字。 在格老發表了上述不利于美元的講話后,洪先生果斷進場于1.2660買入歐元,歐元在格老的講話完后一路上揚,當日最高見到1.2849后欠缺進一步的上升的動力,于是洪先生果斷在1.2820附近獲利了結,做了個漂亮的短線,賺了160個點子。

  洪先生在做中線和做短線都獲利贏錢的刺激下,自我感覺越來越好。他想做外匯并沒有想象中的那么困難,于是他準備在一個好的價位再買入歐元,他在報紙上聽專家介紹稱,當某個貨幣突破前期的高位時就是買入的時機,于是在2月18日歐元突破前期的新高1.2890后,于1.2920的位置買入了歐元,但是這次他卻沒有那么幸運了,歐元在突破了前期的新高后,在還不到1.30這個重要關口的位置時,歐元區的相關官員就出來干預了,顯示法國的總統希拉克稱歐元大幅波動是不利于歐洲經濟發展的,加上市場對繼續推高缺乏信心,在獲利回吐盤的巨大拋壓下,歐元出現了大幅的回調走勢,洪先生買的歐元被套了,隨后的幾天歐元的跌勢持續,跌破一系列的短線支撐位后,在2月20日終于在1.2550位置割肉斬倉,這次操短線虧損了370點。

  洪先生經過這兩次的短線操作后,他終于體會到了短線操作外匯,及時掌握影響外匯走勢的最新信息的重要性了。